将储户30万存款挥霍一空！这家大行前柜员被禁业5年、判刑7年半-环球动态

• 2023-01-10 11:40:53 来源：经理人杂志

李某某在工商银行白山新建支行（原单位）工作期间，利用职务便利，盗取、侵占工行客户王女士存款资金共计30万元，最终被判刑7年半，并禁止从事银行工作5年。

国有大行柜员盗取储户存款挥霍一空，处罚来了。

日前，银保监会官网公布一则罚单，剑指工商银行一位员工李某某的违法违规行为。

(资料图片仅供参考)

李某某在工商银行白山新建支行（原单位）工作期间，利用职务便利，盗取客户资金。白山银保监分局处罚李某某禁止从事银行工作5年。

在此之前，白山银保监分局还曾发布一张针对工商银行白山新建支行的罚单，该支行因员工管理不审慎、漏报案件信息两宗违法违规行为，被处以罚款25万元。

作为国有大行的工作人员，李某某究竟是如何盗取客户资金的？所窃取的款项又被其用往了何处？

对此，裁判文书网早前披露的两份判决文书给出了答案。

盗窃20万、侵占10万

说起李某某的违法犯罪行为，就不得不提工商银行的一位客户王女士。

2013年3月，王女士到工商银行白山团结路支行（现名：工商银行白山新建支行）办理存款，接待她的柜台工作人员就是李某某。

在李某某的帮助下，王女士办理了工商银行理财金账户银行卡以及存折，并于当天向卡内存入了15万元。

同年年末，王女士又向卡内存入了5万元。由此，卡内共计有存款20万元。

让王女士没有想到的是，正是在给她办理业务的过程中，作为银行工作人员的李某某，借机获取了她的银行卡账号和交易密码，并私自将银行卡电子U盾留下。

2014年年底，李某某通过网上银行转账的方式，将王女士工行卡内的20万元存款“悄悄”转入了自己的银行账户。

窃取客户存款仅仅是李某某违法犯罪的一个方面，2014年4月份，王女士还曾将10万元存单交给女儿，让其找李某某购买理财产品。

然而，10万元款项从农信社取出交于李某某保管后，其并没有用这笔钱替王女士购买理财产品，而是将这笔钱据为己有。

那么，李某某前后将王女士的30万元存款揣入自己“腰包”之后，最终钱被用在了哪里？

从判决书得知，钱被李某某挥霍一空。

数罪并罚获刑七年半

2015年11月，李某某向工商银行白山团结路支行提出辞职。

李某某离开后，王女士于次年1月份前往工商银行查询李某某给自己购买的理财产品。

不查不知道，一查吓一跳。王女士发现，自己的30万元理财款并不在自己的账户内，通过查询得知，其中20万被李某某转入了自己个人账户。

2016年1月，警方以涉嫌盗窃罪将李某某刑拘，十天后，李某某被执行逮捕。

同年5月，李某某盗窃罪一案一审宣判落地。作为银行工作人员，一审法院认为李某某以非法占有为目的，秘密窃取王女士20万元，数额巨大，构成盗窃罪。

其次，李某某还将代为保管的他人财物非法占为己有，且拒不退还，涉案数额巨大，构成侵占罪。

最后，李某某数罪并罚，被一审法院判决有期徒刑七年六个月，并处罚金15万元；同时责令退赔王女士经济损失30万元。

一审宣判后，李某某并不服气，其提起上诉，认为将王女士20万元转入自己账户的行为是职务侵占，不构成盗窃；同时涉及10万元的行为也不构成侵占罪。

但二审法院审理认为，原审法院认定李某某犯盗窃罪、侵占罪，事实清楚，有书证及多位证人证言，最终驳回李某某上诉，维持原审判决。

工行被判赔偿储户20万

俗语说，跑得了和尚跑不了庙。

李某某锒铛入狱后，蒙受财产损失的王女士将工商银行涉案支行告上了法庭，要求赔偿其30万元存款及相应利息。

该案一审时，法院认为银行有保障储户账户内存款资金安全的义务。

由于工商银行涉案支行管理不善，致使工作人员李某某利用职务便利，严重违反银行工作操作流程，获取王女士银行账号、交易密码、电子U盾，窃取王女士20万元，一审法院认为工商银行涉案支行对王女士的损失存在过错。

但是，王女士交付现金给李某某，委托其购买理财产品的10万元，因这笔钱并没有存入银行内，法院认为是王女士和李某某之间的委托代理行为，工商银行对此不应承担责任。

最终，一审法院判决工商银行涉案支行向王女士支付存款20万元及相应利息。

一审判决出炉后，双方对判决结果均不满意。

王女士坚持工商银行应该赔偿自己30万元的全部损失，工商银行则认为一切都是李某某个人行为造成，工行不应该担责。

对于二者的上诉请求，二审法院审理后也指出，工商银行涉案支行对王女士的损失的确存在过错。

但二审法院也强调，一审法院认定事实清楚，适用法律正确，工商银行涉案支行和王女士的上诉请求均不能成立，故驳回了两者的上诉，维持原审判决。

最后，二审法院将判决裁定为了终审判决。案件受理费由工商银行负担4300元，王女士负担2300元。（ 科技金融在线 ）

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